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报税101:完成先套布置的作业
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Jazure






加入时间: 2003/11/06
文章: 2507

股金: 3389
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文章时间: 2003-11-14 周五, 下午11:24    标题: 报税101:完成先套布置的作业 引用回复

我不是TAX ACCOUNTANT,也只自己报过一年税(读书时有免费服务),所以,请多指正。随着讨论的深入,大家可以贴“报税201,301。。。”

在股坛我只谈CAPITAL GAINS/LOSSES 和DIVIDENDS。股利相对简单,填了FORM 1099DIV,就行了,以前和工资一样算在你的ORDINARY INCOME里,你在那个TAX BRACKET里,就付多高的税。 今年新税法DIVIDENDS最多付15%,不管你的工资/正常收入多少。

买卖股票的赢亏叫CAPITAL GAINS/LOSSES。持有一年以上的叫LONG-TERM CAPITAL GAINS/LOSSES,一年或不足一年的是SHORT-TERM CAPITAL GAINS/LOSSES。

1。SHORT-TERM CAPITAL GAINS算在你的ORDINARY INCOME里

2。LONG-TERM CAPITAL GAINS税率低,单独算。以前是20%还是25%记不清了,可以查出来。今年新税率是不超过15%,但股票必须是2003年五月五号之后卖的才能享受新税率。

3。CAPITAL LOSSES 不管长期还是短期都一样,可以冲抵CAPITAL GAINS(数额不限),损失大于盈利的,可以继续冲抵其它收入,不过每年不超过3000元。还有损失,可以再今后20年里冲抵收入直至把损失用完。

4。CAPITAL GAINS/LOSSES要填表SCHEDULE D。每出售一次都要填。(有人估计得FILE一本电话黄页那么厚的表)。把总数填在1040合适的地方。

5。如果你符合“TRADER IN SECURITIES”的标准,还有其它要求。以后有需要我再查吧。


一般人填1040表,如果你是学生,填1040NR或1040NR EZ,一般学校的国际学生办公室在2-4月会有免费的TAX SERVICE的,会帮你填。你咨询一下吧。我读书时没吵股,不确切知道。 如果你靠作TA,RA挣学费,生活费,那应该缴税吧,不过只要你证明钱的来源,不缴税的话,IRS也不要求你说明,但你要保存至少三年的税表和相关文件以备IRS查你。记住如果你在美前五年,学生有$5000的收入不计入应纳税的收入,(US-CHINA TREATY,号码我忘了,可以查出来)。

每年4月15日是个人上一年度报税的截止日,所以你在前一年一月一日至12月31日卖的股票所得盈亏都计入上一年度的收入/亏损。

101就到这儿吧,其它以后讲。
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先套后赚
茶馆掌柜



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加入时间: 2003/11/05
文章: 4565
来自: 天山脚下
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文章时间: 2003-11-14 周五, 下午11:47    标题: 引用回复

纸上富贵已经完成了对报税问题的大致描述,向她表示感谢。

大家有什么疑问或者补充请跟贴,以方便新人解决报税方面的疑问。
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T-D-K



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十二宫图:狮子宫
加入时间: 2003/11/06
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文章时间: 2003-11-14 周五, 下午11:54    标题: Re: 报税101:完成先套布置的作业 引用回复

怎样才能证明是自己带来的钱炒的股票,好象不太明确。能否细说一下。多谢。

:“你用自己带来的钱炒股票应该不缴税的,”
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悠悠万事



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加入时间: 2003/11/06
文章: 987

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文章时间: 2003-11-15 周六, 上午12:35    标题: 引用回复

学生自己带来钱炒股票不交纳税务是错误的说法。在交税的表上根本没有列出是学生还是非学生类的,只要做TRADING,有GAIN,都得交税。如果LOSS了,可以在其他收入里免去交3000刀的税金(不是税金三千刀,是3000收入的税金)
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牧风






加入时间: 2003/11/06
文章: 327

股金: 409
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文章时间: 2003-11-15 周六, 上午1:10    标题: 引用回复

chineae citizens who work in non-for profit organization pay no salary tax (no sure about investment gain) for first 3 year.

US-China tax treaty (book 940)

FYI

_________________
炒股就得够流氓!
www.datawm.com
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mailman



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加入时间: 2003/11/12
文章: 6

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文章时间: 2003-11-15 周六, 上午11:49    标题: 引用回复

FYI: For Chinese student,not PR or citizen of USA,the tax rate for short term capital gain is 30%, the rate for divident is 10%. I am not sure about the rate of long term capital gains. However, the capital loss in one year can not used to deduct from next year's gain. Fo example, if you loss five hundred in 1998,and you gain five hundred in 1999, you still need to pay the tax for the five hundred bucks you gained in 2000. So for the students, you'd better keep making money. This information is from my tax advisor. It might be wrong. Welcome more input!
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willberich



性别:性别:男
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加入时间: 2003/11/15
文章: 3

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文章时间: 2003-11-15 周六, 下午1:08    标题: 引用回复

Thanks for this piece of valuable infomaiton. I have one question. I am a J1 student. I will leave for china next March. Do I still need to pay tax?
One more question, is it possible to keep my current stock account so that I will be able to trade after I return to china? If I will be able to keep trading, shall I pay tax also?
Thanks a lot for any suggestion
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ahqqq



性别:性别:男


加入时间: 2003/11/08
文章: 82

股金: 93
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文章时间: 2003-11-15 周六, 下午1:14    标题: 引用回复

纸上富贵:
你说的是美国还是加拿大?它们两个国家的税可是不一样的。
很遗憾,这关键问题没有指明。
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spaceneedle



性别:性别:男


加入时间: 2003/11/15
文章: 1

股金: 1
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文章时间: 2003-11-15 周六, 下午1:19    标题: 引用回复

I remembered capital loss releated with sth like wash sale....? or sth else? under some condition, capital loss can not be used to hedge the capital gain...... any HH give some detail info?
Thanks a lot.
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悠悠万事



性别:性别:男


加入时间: 2003/11/06
文章: 987

股金: 1197
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文章时间: 2003-11-15 周六, 下午1:23    标题: 引用回复

Will Berich:

I suggest you visit your international office for more professional advice.

Sure, you can keep your account and you still can trade. But I am not certain for tax issues.
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yitong



性别:性别:女


加入时间: 2003/11/06
文章: 34

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文章时间: 2003-11-15 周六, 下午2:05    标题: 引用回复

"你用自己带来的钱炒股票应该不缴税的"

I don't think this is true. You have to pay tax on the gain/profit doesn't matter where you get the original capital, it all depends on the status of your account. If you opened a foreigner account, the brokerage will deduct 20% (or something I don't remember exactly) from your account. If you opened a resident accont, then your profit is counted as ordinary income and you have to pay tax on it.
Wash sale rule was for very rich people, and it has been long time. You can still claim the gain/loss when wash sale rule apply but delayed to next year. For most of people here, we don't have to worry about it because IRS is not strict about it.
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Jazure






加入时间: 2003/11/06
文章: 2507

股金: 3389
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文章时间: 2003-11-15 周六, 下午3:02    标题: 我说的是在美国的缴税,不是加拿大。 另外,自己带的钱炒股... 引用回复

要纳税,输了可以OFFSET GAINS OR ORDINARY INCOME。上面有人说2000年报税时,98年的LOSS不可OFFSET 99年的GAINS,只要没用这LOSS抵98年的GAINS或其它收入,当然可以CARRY FORWARD 到99年抵GAINS。

还有,是抵$3000TAXABLE INCOME, NOT TAX CREDIT。

WASH SALE 的问题可以简单讲一下:

10/01/2000:you sell stock A for $2/share, 1000shares. Your cost basis is $3/share, 1000shares. Loss: $1000

10/20/2000, you buy back identical stock A 1000 shares for $1/share and sell all for $4/shares whenever it occurs.

When you file 2000 tax return, you can't take the loss of first transaction, because you buy back the identical stocks within one month. But your cost basis on your second transaction increased to $2 instead of $1, which means, you only need to pay tax on $2000($2 * 1000). You add the loss back to the cost basis of your second transaction.

WASH SALE 并不是只针对富人。 但WASH SALE并没改变你总的TAXABLE INCOME, 只是如果第一次和第二次交易不在同一年发生的话,你不能在第一年就TAKE $1000 LOSS,只是个钱的TIME VALUE问题,现在的钱比将来的钱值, 今年少缴税比 明年少交好(钱数目一样时)。

还有,我认为不一定买回同样数额的股票才算WASH SALE,1040的解释说数量SUBSTANTIAL 就要APPLY WASH SALE RULE,我的理解是你买回800股也算。 再细,我不知道了。

我没用过TURBO等报税软件,不知会不会自动APPLY THIS RULE, 但1040NR,比如学生不要用这个东西。

先套,把我的第一篇里“自己带的钱炒股不用缴税”删掉吧,免得误导大家。
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ahqqq



性别:性别:男


加入时间: 2003/11/08
文章: 82

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文章时间: 2003-11-15 周六, 下午3:09    标题: 引用回复

有没有人说说加拿大的报税是如何?
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bighead
大忙人






加入时间: 2003/11/06
文章: 32

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文章时间: 2003-11-15 周六, 下午3:27    标题: 引用回复

Another remider is that if you gain a lot of money from stock market this year(hope everybody do), and it exceeds your salary income, then the tax you need to pay will be much more than your withholding tax. There will be tax penalty apply to you when you file tax return(tax should pay > 110% tax withholding).

Just heard this yesterday from a friend who once paid the penalty, so consult some tax professional or some government documents at the end of the year and do some remedy action to prevent pay extra money. I just heard that you can pay some tax estimation to IRS before the tax return period(1/15 of the next year).

Need confirm this information.... Or somebody can back up this information...
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T-D-K



性别:性别:男
年龄:30

加入时间: 2003/11/06
文章: 150

股金: 160
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文章时间: 2003-11-15 周六, 下午3:56    标题: Re: 报税101:完成先套布置的作业 引用回复

1) 想请问一下各位是自己报税呢,还是请会计师报税呢,
2) 我现在还是免州税和联邦税的,那我的ORDINARY INCOME是否只是股票的收入呢,还是工资加股票收入,多谢各位。



纸上富贵 写道:
我不是TAX ACCOUNTANT,也只自己报过一年税(读书时有免费服务),所以,请多指正。随着讨论的深入,大家可以贴“报税201,301。。。”

在股坛我只谈CAPITAL GAINS/LOSSES 和DIVIDENDS。股利相对简单,填了FORM 1099DIV,就行了,以前和工资一样算在你的ORDINARY INCOME里,你在那个TAX BRACKET里,就付多高的税。 今年新税法DIVIDENDS最多付15%,不管你的工资/正常收入多少。

买卖股票的赢亏叫CAPITAL GAINS/LOSSES。持有一年以上的叫LONG-TERM CAPITAL GAINS/LOSSES,一年或不足一年的是SHORT-TERM CAPITAL GAINS/LOSSES。

1。SHORT-TERM CAPITAL GAINS算在你的ORDINARY INCOME里

2。LONG-TERM CAPITAL GAINS税率低,单独算。以前是20%还是25%记不清了,可以查出来。今年新税率是不超过15%,但股票必须是2003年五月五号之后卖的才能享受新税率。

3。CAPITAL LOSSES 不管长期还是短期都一样,可以冲抵CAPITAL GAINS(数额不限),损失大于盈利的,可以继续冲抵其它收入,不过每年不超过3000元。还有损失,可以再今后20年里冲抵收入直至把损失用完。

4。CAPITAL GAINS/LOSSES要填表SCHEDULE D。每出售一次都要填。(有人估计得FILE一本电话黄页那么厚的表)。把总数填在1040合适的地方。

5。如果你符合“TRADER IN SECURITIES”的标准,还有其它要求。以后有需要我再查吧。


一般人填1040表,如果你是学生,填1040NR或1040NR EZ,一般学校的国际学生办公室在2-4月会有免费的TAX SERVICE的,会帮你填。你咨询一下吧。我读书时没吵股,不确切知道。 如果你靠作TA,RA挣学费,生活费,那应该缴税吧,不过只要你证明钱的来源,不缴税的话,IRS也不要求你说明,但你要保存至少三年的税表和相关文件以备IRS查你。记住如果你在美前五年,学生有$5000的收入不计入应纳税的收入,(US-CHINA TREATY,号码我忘了,可以查出来)。

每年4月15日是个人上一年度报税的截止日,所以你在前一年一月一日至12月31日卖的股票所得盈亏都计入上一年度的收入/亏损。

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